Robo-Advisors Beyond Automation: Principles and Roadmap for AI-Driven Financial Planning
创建于 更新于
摘要
本论文系统梳理了智能投顾在金融规划中的机遇与风险，提出五项基础原则（信托责任、动态个性化、技术稳健、公平合规及审计问责），并构建了从基础计算器到超智能规划师的五级发展路线图，旨在引导AI金融顾问促进信息对称、缓解逆向选择和道德风险，推动金融服务的有效性和公平性，强调技术进步必须匹配治理以避免加剧市场失灵[page::0][page::12][page::21][page::29].
