AI Governance for Institutional Readiness in Finance
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摘要
本文指出，金融机构对代理式AI的认知已较普遍，但实际治理严重滞后：88%的受访金融从业者表示机构尚无运营治理框架，披露使用AI的大型美国资管机构中仅32%披露正式治理政策。报告提出覆盖政策、工程、组合与系统性风险的四层治理框架，以奖励函数审查、基于遗憾—协方差的策略漂移监测、内在置信度熔断、供应商版本认证、行动权限边界及拥挤风险披露等机制，弥补静态模型验证对持续再训练系统的不足。合成模拟显示，拥挤压力下联合回撤概率可由39.2%升至79.3%，真实案例则说明治理缺口已在交易、对冲基金及客户服务场景中产生实际后果。[page::0][page::3][page::11][page::24][page::26][page::36]
