Searching for Smurfs: Testing if Money Launderers Know Alert Thresholds
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摘要
本研究针对反洗钱中的“报警阈值”机制，构建交易直方图与统计模型，测试洗钱者是否知晓该阈值并进行交易拆分（smurfing）操控。通过模拟与真实数据验证，发现洗钱交易倾向于集中在阈值下方，导致交易分布聚集现象，模型有效识别潜在洗钱行为，对反洗钱政策设计具有重要参考价值 [page::0][page::6][page::9][page::10][page::12].
