美国投顾发展及启示
创建于 更新于
摘要
本报告系统回顾了美国投顾行业近十年发展，重点分析头部机构资产集中度提升、高净值客户资产规模快速增长及智能投顾市场加速扩张趋势。详细介绍了典型机构Fidelity、Betterment及第三方平台AssetMark的业务模式、投资标的和收费体系，探讨其对国内基金投顾行业的启示，特别建议提升按客户需求定制组合、智能投顾覆盖长尾及中小机构借助TAMP服务、推行分层收费及丰富被动产品配置等策略，以驱动国内投顾行业健康发展 [page::0][page::2][page::3][page::6][page::8][page::16][page::18]
