基金投顾，开启财富管理转型新篇章 国海证券-202202
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摘要
美国投顾业务历史回顾
从美国基金投顾业务历史入手，总结发展经验与特征。从一开始的附属业务到如今体量超过百万亿美元，美国投顾业务发展至今已近一个世纪。 文章将分四个阶段解读美国投顾业务的发展历程，并对其现状从市场体量、行业集中度、客户组成、服务方式、收费形式等多维度进行分析。
美国代表性投顾公司运营模式分析
从大型投行到小镇运营商，美国的投顾公司从公司规模到业务种类均体现出了较大的多样性。文中将按四种分类对美国的代表性投顾公司进行案例分析：以瑞银集团为代表的私人银行高端定制投顾费率较高，主要 面向高净值客户；以高盛为代表的综合性投顾服务商产品类别多样，收费模式多元化；以嘉信理财为代表的第三方投顾平台同时面向大众客群与第三方投资顾问展业；以 Betterment 为代表的智能投顾公司收费低廉， 以长尾客户为主。
正文
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